Die Integration des modernen Finanzinstituts
Wie Finanzinstitute Agentic Integration nutzen, um Systeme zu vereinheitlichen, die Einhaltung von Vorschriften zu beschleunigen und KI in großem Maßstab voranzutreiben
Die Datenfallen, die KI und operative Exzellenz im BFSI-Sektor behindern
Uneinheitliche Kernbankensysteme, isolierte Risikodaten und manuelle Compliance-Abläufe haben die Integration im Bank-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) zu einer strategischen Belastung gemacht.
Was einst ein IT-Thema im Backoffice war, wirkt sich heute direkt auf das Kundenerlebnis, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Wettbewerbsposition aus. Es verschlingt Budgets, die für KI und die digitale Transformation verwendet werden könnten. Institutionen, die die Integration als reine Wartungsaufgabe betrachten, verlieren an Boden gegenüber digital affinen Wettbewerbern, die die Datenvernetzung als Wachstumsmotor nutzen.
Zersplitterte Systeme, die das Risiko noch verstärken
Ältere Kernbankensysteme wurden nicht dafür konzipiert, sich mit modernen CRM-Systemen, Cloud-Data-Warehouses oder Fintech-APIs zu verbinden. Daher sind die meisten Institute auf instabile Punkt-zu-Punkt-Verbindungen angewiesen. Jede neue Compliance-Vorgabe führt zu weiteren Integrationsabhängigkeiten in Systemen, die ohnehin schon Mühe haben, Schritt zu halten.
Warum KI ohne Integration scheitert
Fragmentierte Daten verlangsamen die Geschäftsabläufe und machen KI unzuverlässig. Isolierte und inkonsistente Daten führen zu unzuverlässigen Modellergebnissen. Verzögerungen beim Batch-ETL führen dazu, dass Betrugsmodelle aktuelle Angriffe übersehen. Ohne eine vollständige Kundensicht fehlt den KI-Entscheidungen der Kontext. Ohne Datenherkunft und Audit-Protokollierung steigt das regulatorische Risiko.
Wie das in der Praxis aussieht
Für Banken, Versicherungsgesellschaften und Finanzdienstleister verdeutlichen diese Szenarien die hohen Kosten, die durch Daten- und Anwendungssilos entstehen.
- Ein Kundenbetreuer öffnet vor einem Kundengespräch drei Systeme und hat dennoch keinen zuverlässigen Überblick über den Kunden.
- Eine Kreditentscheidung, die eigentlich nur wenige Minuten dauern sollte, zieht sich über Tage hin, da die Daten plattformübergreifend manuell abgeglichen werden müssen.
- Ein Compliance-Bericht wird aus Tabellenkalkulationen zusammengestellt, die zuletzt von einer Person aktualisiert wurden, die das Unternehmen bereits vor Monaten verlassen hat.
- Eine Betrugswarnung wird zu spät ausgelöst, da das Modell auf unvollständigen Daten trainiert wurde
Der rote Faden ist die Latenz. Wichtige Daten sind zwar unternehmensweit vorhanden, erreichen die Entscheidungsträger jedoch zu spät, um noch sinnvolle Maßnahmen ergreifen zu können.
Wussten Sie schon? Lautfast 60 % der von Deloitte befragten Führungskräfte und Vertreter aus dem KI-Bereich liegen die größten Herausforderungen bei der Einführung agentischer KI in der Integration in Altsysteme sowie in der Bewältigung von Risiken und Compliance-Anforderungen.
Die Lösung: eine einheitliche Datenstruktur
SnapLogic löst das Problem der komplexen Integration, das für Finanzinstitute ein strategisches Risiko darstellt. Die Lösung bietet die einheitliche Datenstruktur und die agentenbasierte KI, die erforderlich sind, um Kernbankensysteme, Cloud-Umgebungen und Analysetools miteinander zu verbinden und gleichzeitig eine intelligente Entscheidungsfindung in Echtzeit zu ermöglichen.
Die Architektur mit getrennter Steuerungs- und Datenebene ist insbesondere für regulierte Institute von großer Bedeutung. Die Steuerungsebene übernimmt die Orchestrierung und das Plattformmanagement in der Cloud. Kundendaten, Transaktionsdaten und regulierte Workloads verbleiben physisch in der eigenen Umgebung des Instituts. Finanzinstitute profitieren so von der Agilität einer modernen Cloud-Plattform, ohne Kompromisse bei der Datenlokalisierung, der Sicherheit oder der Compliance eingehen zu müssen.
- Einheitliche Integrationsschicht vom Kernsystem bis zur Cloud
Eine einzige agentenbasierte Integrationsplattform verbindet Kernbankensysteme, CRM, Data Warehouses, Zahlungsnetzwerke und Fintech-APIs über eine Bibliothek mit mehr als 1.000 vorgefertigten „Snaps“. Es ist keine benutzerdefinierte Middleware erforderlich. - Echtzeit-Datenpipelines für Compliance und Risikomanagement
Vorgefertigte Snaps für aufsichtsrechtliche Berichtssysteme, KYC-/AML-Plattformen und Audit-Datenbanken sorgen für automatisierte, auditfähige Workflows. Jede Ausführung einer Pipeline wird von SnapLogic Monitor erfasst und bietet vollständige Transparenz hinsichtlich der verarbeiteten Datensätze, Fehler, des Durchsatzes sowie exportierbarer Protokolle für interne Audits und Aufsichtsbehörden. - KI-gestützte Finanz-Workflows
Die agentenbasierte Integrationsschicht von SnapLogic ermöglicht intelligente, selbstauslösende Workflows, die systemübergreifend erkennen, analysieren und handeln. Dank Kontrollmechanismen auf Unternehmensniveau – darunter Prüfpfade, Datenherkunft, rollenbasierter Zugriff und manuelle Genehmigungsschritte – erfüllt sie sowohl die Anforderungen des CTO als auch des Chief Risk Officers.
Funktionen der SnapLogic-Plattform
- KI-gestützte Integrationsautomatisierung mit agentenbasierten Workflows, die sich über Anwendungen und Daten hinweg selbst koordinieren
- Vorkonfigurierte Snaps für über 1.000 Unternehmenssysteme, darunter Kernbankensysteme, Zahlungs- und Compliance-Plattformen
- Ein Low-Code-/No-Code-Designer, der sowohl für geschäftliche als auch für technische Teams zugänglich ist
- Sicherheit auf Unternehmensniveau, zertifiziert nach SOC 2, SOC 3, ISO 27001, DSGVO und PCI DSS
- API-Management 3.0 mit einheitlichem API-Lebenszyklusmanagement, OAuth 2.0, JWT, mTLS und Git-Integration
- SnapGPT, ein Copilot für natürliche Sprache, der die Entwicklung von Pipelines von Tagen auf Stunden verkürzt
SnapLogic in Zahlen: Ein führendes Investmentunternehmen betreibt über 9.400 Integrationspipelines auf der SnapLogic-Plattform, während ein anderes Unternehmen mehr als 292.000 Stunden für die Ausführung von Pipelines verzeichnet hat.
Messbare geschäftliche Auswirkungen im BFSI-Sektor
SnapLogic verknüpft Daten entlang der gesamten Wertschöpfungskette der Finanzdienstleistungen und sorgt so für messbare Erfolge in den Bereichen Compliance, Kundenbetreuung und KI-Bereitschaft. Die folgenden Anwendungsfälle stellen die häufigsten Bereiche dar, in denen Kunden sofortige Ergebnisse erzielen.
Open Banking und API-Anbindung
Erweitern Sie die Bereitstellung und Nutzung von APIs über Partner und digitale Kanäle hinweg. Die verwaltete API-Ebene von SnapLogic verbindet Kernbankensysteme mithilfe vorgefertigter REST- und API-Snap-Packs mit externen Partnern und Fintech-Unternehmen. Die Entwicklungszeit für Integrationen verkürzt sich von Tagen auf Stunden. Teams bewältigen wachsende Anfragemengen, ohne die Mitarbeiterzahl erhöhen zu müssen.
Cloud-Migration und KI-fähige Infrastruktur
Migrieren Sie Altdaten präzise und unterbrechungsfrei auf Cloud-Plattformen. Vorgefertigte Konnektoren und agentenbasierte Pipelines validieren, transformieren und übertragen Transaktionsverläufe und Kundendatensätze an Snowflake, Databricks und Azure. Das Ergebnis ist eine saubere, geregelte Datenbasis, die Unternehmen benötigen, um KI-Lösungen schnell aufzubauen und zu skalieren.
Automatisierte Compliance-Berichterstattung
Automatisieren Sie regulatorische Datenpipelines für KYC/AML, DSGVO, CCPA und weitere Vorschriften. SnapLogic verbindet Transaktionsüberwachungssysteme, Hauptbücher und Audit-Plattformen zu kontinuierlich abgestimmten Datenflüssen. Audit-konforme Ausgabedaten werden automatisch generiert. Der manuelle Aufwand sinkt, und die Berichtsfristen werden bei jedem Termin eingehalten.
Betrugserkennung in Echtzeit und Risikoanalysen
Reagieren Sie auf Betrugsanzeichen, sobald diese auftreten. SnapLogic führt Daten aus Kernbankensystemen, Zahlungs- und Kundensystemen mit externen Bedrohungsinformationen in Echtzeit-Pipelines zusammen. Modelle zur Betrugserkennung identifizieren Bedrohungen, sobald sie auftreten. Finanzinstitute stützen sich auf KI-gestützte Risikoanalysen statt auf reaktive Stapelverarbeitung.
SnapLogic in Zahlen: Finanzinstitute, die SnapLogic einsetzen, haben die Entwicklungszeiten für Pipelines von Tagen auf Stunden verkürzt, die jährliche Kapazität für Integrationsanfragen um das bis zu Siebenfache gesteigert und Compliance-Datenflüsse automatisiert, deren manuelle Erstellung zuvor Wochen in Anspruch nahm.
Branchenführer, die ihre Betriebsabläufe umgestalten
Finanzinstitute aus den Bereichen Bankwesen, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Finanzsoftware erzielen bereits erhebliche geschäftliche Vorteile durch den Einsatz von SnapLogic zur Modernisierung ihrer Integrationsinfrastruktur. Diese Beispiele stammen aus veröffentlichten Fallstudien und verifizierten Kundendaten.
Große nationale Bank (OEM/Embedded)
SnapLogic ist in das virtuelle Kartenzahlungsprodukt einer großen nationalen Bank integriert. Geschäftskunden müssen Daten aus ihren ERP-Systemen extrahieren und an die Vorgaben der Bank anpassen, doch vielen fehlen die internen Ressourcen, um dies zu bewerkstelligen.
SnapLogic bietet eine No-Code-Integrationsschicht, die es der Bank ermöglicht, Endkunden in großem Umfang zu integrieren, ohne jedes Mal individuelle Entwicklungsarbeiten durchführen zu müssen.
Versicherungsgesellschaft
Ein großes Versicherungsunternehmen baut den Einsatz von Plattformautomatisierung sowohl in Produktions- als auch in Sandbox-Umgebungen aus. Das Team führt die Steigerung der Entwicklerproduktivität und die Vorantreibung einer wichtigen internen Initiative direkt auf SnapLogic zurück.
Angesichts des steigenden Volumens an Pipeline-Ausführungen hat sich SnapLogic zum Rückgrat der unternehmensinternen Integrationsplattform entwickelt und ermöglicht es Teams im gesamten Unternehmen, neue Pipelines zu erstellen und kontinuierlich in Betrieb zu nehmen.
Die Cambridge & Counties Bank verzeichnet dank KI-Automatisierung ein dreifaches Wachstum im Bereich der Anlagenfinanzierung
„Ich möchte diesen direkten Zusammenhang zwischen Einkommenswachstum und Kostenanstieg aufbrechen – jedoch nicht, indem ich Menschen in diesem Prozess ersetze, sondern indem ich die Aufgaben, die keinen Mehrwert schaffen, effektiv automatisiere. Und ich glaube, dass die agentische KI-Fähigkeit uns dies tatsächlich ermöglicht.“
– David Holton, CTO
PARTNER IM FOKUS
Cognizant und SnapLogic haben eine strategische Partnerschaft geschlossen, um die Einführung von KI und die Modernisierung bei Instituten aus den Bereichen Banken, Versicherungen und Kapitalmärkte voranzutreiben. Cognizant bringt fundiertes Fachwissen im Finanzdienstleistungsbereich mit. SnapLogic stellt die agentbasierte Integrationsplattform bereit. Gemeinsam bieten sie ein bewährtes Modell, das Kernbankensysteme, Zahlungssysteme, Compliance- und Datensysteme zu einer KI-fähigen, geregelten Datenbasis verbindet. Dadurch werden Implementierungsrisiken reduziert und die Amortisationszeit verkürzt – insbesondere für Institute, die schnell handeln müssen, ohne dabei Kompromisse bei Sicherheit oder Compliance einzugehen.
Die Anleitung: So fangen Sie an
Um vom Erkennen des Integrationsproblems zur Realisierung von Finanzintelligenz in Echtzeit zu gelangen, bedarf es eines klaren Weges. Dieses vierstufige Leitfaden bietet Finanzinstituten einen schnellen, umsetzbaren Fahrplan, um ihre Datensilos mit der größten Wirkung zu priorisieren und agentenbasierte Integrationslösungen zügig einzuführen.
Schritt 1
Prüfen Sie Ihre Integrationsschulden
Erfassen Sie alle Punkt-zu-Punkt-Integrationen zwischen Kernbankensystemen, CRM-, Risiko- und Berichtssystemen. Identifizieren Sie die manuellen Datenflüsse mit dem höchsten Risiko.
Schritt 2
Ein erfolgreiches KI-Muster identifizieren
Konzentrieren Sie sich auf Prozesse mit hohem Datenaufkommen, die intensive Datenabfragen erfordern und bei denen kontextbezogene Schlussfolgerungen die Entscheidungsfindung vorantreiben können.
Schritt 3
Erstellen Sie Ihre Open-Banking-API-Schicht
Nutzen Sie die REST- und API-Snap-Pakete von SnapLogic, um Kernbankdaten über PSD2-/Open-Banking-APIs bereitzustellen und so Fintech-Unternehmen, Partnern und digitalen Kanälen neue Möglichkeiten zu eröffnen.
Schritt 4
Skalierung im Hinblick auf das Kundenerlebnis
Sobald die Datengrundlage geschaffen ist, können Sie mithilfe der agentenbasierten Workflows von SnapLogic auf Echtzeit-Personalisierung, Betrugserkennung und die Ermittlung der nächstbesten Maßnahme ausweiten.
SnapLogic – Schnellstart
Bei den meisten Kunden ist die erste Integration bereits innerhalb weniger Tage und nicht erst nach Monaten einsatzbereit. Die vorgefertigten „Snaps“ und agentbasierten Vorlagen von SnapLogic verkürzen die Zeit bis zum ersten Nutzen für Unternehmen im Bank- und Finanzdienstleistungssektor erheblich.
Die nächsten Schritte auf Ihrem Weg zur Integration
Sind Sie bereit, Ihre Integrationsschulden hinter sich zu lassen? Erfahren Sie, wie SnapLogic Finanzinstituten dabei hilft, alles – von Kernbankensystemen bis hin zum Führungs-Dashboard – schneller zu integrieren, als Sie es für möglich gehalten hätten.