L'avenir des services financiers repose sur des données compatibles avec l'IA

Les établissements financiers regroupent les données issues de leurs systèmes bancaires centraux, de leurs solutions CRM et de leurs canaux numériques sur des plateformes telles que Snowflake ou Databricks, créant ainsi une vue d'ensemble unique et complète de chaque client. Cela permet d'effectuer des contrôles d'éligibilité automatisés et des analyses assistées par l'IA qui signalent aux chargés de crédit les incohérences ou les scénarios de prêt comparables. Il en résulte les workflows plus rapides, de la réception de la demande à la prise de décision, les workflows conservant un contrôle humain.

Pour protéger les clients contre la fraude, il est nécessaire de valider les transactions dès qu'elles sont effectuées. En intégrant les systèmes de paiement FedNow et RTP à des modèles de détection de la fraude, les établissements financiers peuvent évaluer les paiements en temps réel avant que les fonds ne soient transférés. Automatisez les workflows de vérification d'identité, accélérez la validation des comptes numériques et réduisez les délais de mise à disposition des fonds.

Les établissements financiers doivent respecter des normes réglementaires strictes en matière de données déclarées et de décisions assistées par l'IA. Les flux de données automatisés rationalisent les déclarations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), à la connaissance du client (KYC) et à la loi Dodd-Frank, tout en fournissant une traçabilité en temps réel et des pistes d'audit entre les différents systèmes. Les établissements peuvent également générer une « preuve de contrôle » pour chaque décision assistée par l'IA.

La modernisation des systèmes bancaires centraux nécessite de réduire les risques tout en assurant la transition des mainframes traditionnels vers cloud . Les pipelines d'intégration permettent aux établissements de migrer leurs systèmes progressivement ou de faire fonctionner en parallèle cloud traditionnels et cloud tout en garantissant la continuité des opérations. Les outils d'aide à la décision basés sur l'IA peuvent également synthétiser les exceptions aux règles et les informations opérationnelles afin qu'elles soient examinées par des humains pendant la transition.

Les établissements financiers ouvrent leurs plateformes à des partenaires du secteur des technologies financières afin d'élargir leur offre de services numériques et d'atteindre de nouveaux clients. Des API sécurisées permettent aux banques de mettre à disposition leurs services internes tout en garantissant la gouvernance, la sécurité et le contrôle. Cela permet aux établissements de s'intégrer dans les écosystèmes bancaires ouverts et de créer de nouvelles sources de revenus grâce à des partenariats basés sur les API.